はじめに｜我が家の投資ポートフォリオを公開
今回は、我が家の投資ポートフォリオを公開します。
現在の状況はこちらです。
・36歳会社員
・年収：約600万円
・妻：専業主婦
・子ども：1人
そして現在の資産は、
約2,000万円
です。
この記事では、
・資産内訳
・投資戦略
・なぜその配分なのか
を解説します。
FIREや資産形成を目指している方の参考になれば嬉しいです。
結論｜資産形成期は成長重視
結論から言うと、
我が家の投資方針は
👉 資産形成期は成長重視
です。
そのため、
・S&P500
・FANG+
・レバレッジ系
など、成長性の高い資産を多めにしています。
現在の資産内訳
現在の資産は以下です。
総資産
約2,000万円
内訳
・投資：約1,600万円
・現金：約400万円
資産の多くは投資に回しています。
投資ポートフォリオ
現在のポートフォリオはこちらです。
S&P500系：30%
FANG+・レバレッジ系：70%
資産形成期ということもあり、
リスクを取って成長を狙う戦略
にしています。
S&P500に投資している理由
S&P500は、
アメリカの代表的な株価指数です。
長期的に見ると、
世界でもトップクラスの成長を続けています。
そのため、
資産形成のコア資産として投資しています。
FANG+に投資している理由
FANG+は、
アメリカの大型テック企業で構成された指数です。
例えば、
・Apple
・Amazon
・Microsoft
・NVIDIA
などの企業です。
成長性が高いため、
資産形成期のリターンを狙う目的で投資しています。
レバレッジ投資について
我が家では、
一部レバレッジ商品も利用しています。
理由は、
資産形成スピードを上げるため
です。
ただし、
レバレッジ投資にはリスクもあります。
そのため、
・長期投資
・分散投資
を意識しています。
今後の投資戦略
資産形成期は
成長重視ですが、
資産が増えてきたら
徐々に
・S&P500
・全世界株
などの安定資産へ移行する予定です。
サイドFIRE後のポートフォリオ
サイドFIRE後は
リスクを下げ、
安定資産中心にします。
想定ポートフォリオ
S&P500
全世界株
配当ETF
などです。
投資で大切にしていること
私が投資で意識していることは、
・長期投資
・継続
・分散
この3つです。
短期的な値動きよりも、
長期的な成長を重視しています。
まとめ
今回の記事では、
我が家の投資ポートフォリオを公開しました。
現在は
資産形成期
のため、
成長重視の投資をしています。
今後も資産推移や投資内容を公開していきますので、参考になれば嬉しいです。
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